Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

Az Instant Casino 2024-ben indult, a Simba N.V. üzemeltetésében, Curaçao licence alapján. Ez az oldal pontosan leírja, mikor kérünk Öntől dokumentumokat, milyen ellenőrzéseket futtatunk a befizetések és kifizetések kapcsán, és hogyan védjük adatait. Az átláthatóság itt nem marketing, hanem jogi kötelezettség.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni fellépés a működésünk alapja, nem opcionális kiegészítő. Curaçao-i licencünk előírásainak megfelelően a nemzetközi pénzmosás elleni ajánlások (FATF elvek) mentén alakítottuk ki belső szabályzatunkat, amelyet kijelölt megfelelőségi felelősünk, az úgynevezett MLRO felügyel.

Ez a gyakorlatban azt jelenti, hogy minden fiókot, befizetést és kifizetést kockázati szempontból értékelünk, gyanús mintázat esetén pedig a licencünk szerint kötelezett hatóságoknak jelentést teszünk. A szabályzatunkat évente felülvizsgáljuk, és az aktuális jogi követelményekhez igazítjuk.

• Kockázatalapú megközelítés minden új fiók esetén
• Folyamatos belső képzés a megfelelőségi csapat számára
• Gyanús tranzakciók jelentése a licencelő hatóság felé
• Teljes együttműködés a hatósági megkeresésekben

Mikor és hogyan azonosítunk

Az azonosítás három pillére

Tudjuk, hogy a dokumentumfeltöltés a legkevésbé népszerű lépés, ezért pontosan megmondjuk előre, mit kérünk és mikor. Az első azonosításra az első kifizetés igénylése előtt, azaz még a regisztrációt követően sor kerül, és a folyamat 48-72 óra alatt lezárul.

Az igazolóható azonosítás három dokumentumtípust érint: a személyazonosságot, a lakcímet és a fizetési mód tulajdonjogát. Amennyiben a tranzakciós aktivitása vagy a nyereményösszegek indokolják, további dokumentumokat is kérhetünk.

• Érvényes fényképes igazolvány (útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély)
• Lakcímet igazoló dokumentum, amely 3 hónapnál nem régebbi (közműszámla, bankszámlakivonat, hivatalos levél)
• A fizetési mód tulajdonjogát igazoló dokumentum (a kártya fényképe, a bankszámla vagy az e-pénztárca adatai)

Az ellenőrzés lépései

Négy lépés a fiókja jóváhagyásáig

A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a lehető legkevesebb oda-vissza levelezéssel záruljon. Ha a dokumentumok elsőre megfelelőek, 48-72 órán belül értesítjük. A beérkezett anyagokat titkosított tárolóban kezeljük, és kizárólag a megfelelőségi csapat tagjai érik el őket, szigorú jogosultsági szintek alapján.

Ha egy dokumentum olvashatatlan, lejárt vagy hiányos, egyetlen üzenetben pontosan megírjuk, mi hiányzik, így nem kell találgatnia. A teljes anyagot minden esetben Ön tölti fel a biztonságos profiloldalán keresztül, e-mailben soha nem kérünk dokumentumot.

• Dokumentumok feltöltése a profiljába a biztonságos csatornán keresztül
• Automatikus ellenőrzés: formátum, olvashatóság, lejárati dátum
• Kézi átnézés a megfelelőségi csapat által
• Eredmény: jóváhagyás, pontosított kérés vagy elutasítás indoklással

Mikor kérünk forrásbizonyítékot

A forrásbizonyíték (Source of Funds) annak igazolása, hogy a fiókján érkező összegek jogszerű bevételből származnak. Ezt nem mindenkinél kérjük: akkor lép életbe, ha a befizetési aktivitása jelentősen eltér a szokásos mértéktől, vagy ha a nyereménye és a lejátszott tét együttes összege eléri az általunk figyelt küszöbértéket.

Elfogadott bizonylat például a munkabér kivonat, munkáltatói igazolás, vállalkozói bevallás, eladási szerződés vagy öröklési okirat. A megfelelőségi csapat csak a pénzügyi forrás tényét értékeli, a jövedelme nagyságát nem minősíti. A dokumentumok tartalmát harmadik féllel nem osztjuk meg.

• Küszöbértéket elérő befizetési összeg vagy halmozott aktivitás
• Az Ön bevallott profiljától eltérő tranzakciós mintázat
• Kifizetési igény, amely indokolatlanul magas a játéktörténethez képest

Tranzakciók figyelése és limitek

Betét és kifizetés egy ellenőrző rendszerben

Minden befizetést és kifizetést valós időben figyelő rendszerünk az AML és a felelős játék szempontjait egyaránt vizsgálja. A kifizetéseket kizárólag az Ön által korábban befizetésre használt módszerre, vagy használat esetén banki átutalásként indítjuk, maximum a befizetett összeg erejéig. A különbség nyereményként a fiókjához rendelt egyéb elérhető módszerre kerül.

A mindennapi limiteket az alábbi táblázat foglalja össze. Kifizetési igény esetén az ellenőrzés lezárása után 2-6 munkanapon belül megérkezik az összeg, és sem a befizetésnél, sem a kifizetésnél nem számolunk fel díjat.

Mi történik elmaradó ellenőrzéskor

Ha a kért dokumentumok nem érkeznek meg, vagy a megadott adatok nem egyeztethetők össze, a fiókja bizonyos funkcióit korlátozzuk. A korlátozás célja nem a büntetés, hanem a fiók védelme: amíg nem igazolható, hogy a fiók valóban az Öné, a pénzeszközök kimozgatását nem engedélyezhetjük.

Korlátozás alatt a befizetés és a játék részben korlátozott lehet, a kifizetés pedig függő állapotba kerül. A korlátozást bármikor feloldhatja a hiányzó dokumentumok feltöltésével. Ha az ellenőrzés egyértelműen meghiúsul, a fiókot lezárjuk, az egyenleget pedig az eredeti befizetési módszerre visszautaljuk, amennyiben az a jogszabályi előírásoknak megfelelő.

Említést érdemel, hogy a licencünk korlátozott területein (például az Amerikai Egyesült Államok, Hollandia, Franciaország, Belgium, Spanyolország, Németország, Svédország és Izrael) regisztrált fiókokat azonnal lezárjuk.

• Hiányzó dokumentum: kifizetés felfüggesztve a feltöltésig
• Eltérő adatok: ismételt azonosítás pontosított anyagokkal
• Sikkasztásra utaló jel: fiók lezárása és hatósági jelentés
• Korlátozott terület: azonnali fiókzárás

Dokumentumok megőrzése és védelme

Az ellenőrzéshez feltöltött dokumentumokat a Curaçao-i licencelőírásoknak megfelelően az utolsó tranzakciótól számított öt évig őrizzük meg, majd biztonságosan megsemmisítjük. Ez a kötelezettség szolgálja azt is, hogy egy esetleges későbbi hatósági vizsgálatnál a fiókja történetét hitelt érdemlően tudjuk alátámasztani.

Az anyagokat titkosított szervereken tároljuk, a hozzáférés a megfelelőségi csapat szűk körére korlátozott, és minden hozzáférést naplózunk. Adatait soha nem adjuk el, és marketing célra kizárólag az Ön külön hozzájárulásával használjuk.

Gyakori kérdések

Mennyi idő alatt zajlik le az ellenőrzés?

A dokumentumok beérkezésétől számított 48-72 órán belül megtörténik az elbírálás, és e-mailben értesítjük az eredményről. Ha pontosító kérést kap, az órák újra indulnak a kiegészítő anyag beérkezésekor.

Elegendő csak a regisztrációhoz megadott adat a játék kezdéséhez?

Igen, a játék megkezdéséhez elég a regisztráció. A teljes dokumentumos azonosítást az első kifizetés igénylése előtt kell lezárni, mert addig nem indíthatjuk el a kifizetést.

Kaphatok-e kifizetést más módszerre, mint amivel befizettem?

Nem. A kifizetést elsősorban ugyanarra a módszerre indítjuk, amelyen a befizetés történt, maximum a befizetett összeg erejéig. A nyeremény része a fiókjához rendelt egyéb elérhető módszerre kerül.

Miért kértek tőlem forrásbizonyítékot, holott már azonosítottam?

A forrásbizonyíték külön lépés, amelyet a tranzakciós aktivitása vagy egy nagyobb összegű kifizetési igény indokol. A rendszerünk küszöbértékei és kockázati szabályai automatikusan jelzik, ha ez az extra igazolás szükséges.